Weitblick in der Finanz- und Nachfolgeplanung bedeutet, auch generationsübergreifend zu
denken. Integraler Bestandteil unsere Analyse ist daher die Betrachtung der Auswirkungen des Erbfalls.
Zur Umsetzung von Entscheidungen bieten wir – neben einer Begleitung und Unterstützung durch uns – für eine Vielzahl von Themen geeignete Kontakte mit entsprechender Expertise.
Besonders wichtig ist uns hierbei die Vermeidung von Interessenkonflikten. Vergütungen erhalten wir daher ausschließlich von unseren Kunden.
Zur Umsetzung von Entscheidungen bieten wir – neben einer Begleitung und Unterstützung durch uns – für eine Vielzahl von Themen geeignete Kontakte mit entsprechender Expertise.
Besonders wichtig ist uns hierbei die Vermeidung von Interessenkonflikten. Vergütungen erhalten wir daher ausschließlich von unseren Kunden.
PROZESS
KUNDENGESPRÄCH
Jede von uns erstellte Finanz- und Nachfolgeplanung bietet einen umfassenden Überblick über Ihr Gesamtvermögen, eine Vorschau auf dessen Entwicklung, Ihre künftige Liquiditätslage sowie eine Betrachtung der finanziellen Folgen Ihrer Nachfolgeregelung. Ein wichtiger Ausgangspunkt hierfür bildet die vollumfängliche Aufnahme der Daten aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
Dies schließt Informationen zu Ihrer familiären Situation und der bestehenden Nachfolgeregelung mit ein.
Oft gibt es darüber hinaus konkrete individuelle Fragestellungen, beispielsweise zu einem vorgezogenen Ruhestandsbeginn, zur Investition eines hohen Kapitalzuflusses oder zu einer geplanten Vermögensübertragung. Wir besprechen im Vorfeld, welche Themen Ihnen besonders wichtig sind und Inhalt der Planung sein sollen.
IM STILLEN KÄMMERCHEN
Alle vorhandenen Daten werden von uns detailliert erfasst und analysiert. Anschließend erstellen wir die Vermögensbilanz, zeigen die Vermögensstruktur auf und führen eine vertiefende Betrachtung der einzelnen Vermögensklassen durch. Zusätzlich schauen wir auf die Einnahmen- und Ausgabenrechnung. So werden Zusammenhänge und besondere Einflussfaktoren erkennbar und eventuelle bisher unbekannte Risiken können identifiziert werden. Ihre individuellen Fragestellungen finden durch die Berechnung und Darstellung entsprechender Szenarien besondere Berücksichtigung.
KUNDENGESPRÄCH
Wir präsentieren Ihnen Ihre individuelle Planung grundsätzlich im Rahmen eines persönlichen Gesprächs. Hierbei führen wir Sie durch die Ausarbeitung und haben dabei die für Sie wesentlichen Punkte im Blick.
Regelmäßig entwickelt sich im Rahmen der Präsentation ein intensiver Dialog, in dem Fragen geklärt sowie Alternativen angedacht und diskutiert werden. Im weiteren Gesprächsverlauf kann so gemeinsam über die Einbindung von Fachspezialisten, wie zum Beispiel Rechtsanwälten, Notaren, Steuerberatern oder Vermögensverwaltern nachgedacht werden. Konkrete nächste Schritte werden erörtert.
Mit diesem Gespräch ist die Finanz- und Nachfolgeplanung grundsätzlich abgeschlossen. Gleichwohl lassen wir Sie mit den gewonnenen Erkenntnissen und einem sich hieraus ergebenden Handlungsbedarf nicht allein.
GEMEINSAM ARBEITEN
GEMEINSAM ARBEITEN
Wir begleiten und unterstützen Sie auf Wunsch gerne bei der Umsetzung Ihrer nächsten Schritte, sei es bei der Suche geeigneter Ansprechpartner oder im Prozess zur Auswahl von Vermögensverwaltern („Beauty Contest“).
Sofern von Ihnen gewünscht, besprechen wir für Ihre zeitliche Entlastung Inhalte der Planung vorab direkt mit geeigneten Spezialisten.
UNTERSTÜTZEN
Nach der Planung ist vor der Planung: Eine Aktualisierung sollte erfahrungsgemäß nach drei bis fünf Jahren durchgeführt werden. In der Zwischenzeit ist es wichtig, die Entwicklung von Finanzen und Vermögen im Blick zu behalten. So kann überprüft werden, inwiefern die Planung mit der realen Entwicklung übereinstimmt. Eventuell kommt es zu Ereignissen, die eine frühere Aktualisierung der Planung erforderlich machen, wie beispielsweise eine Veränderung der beruflichen oder familiären Situation. Unsere Vermögensberichte halten Sie regelmäßig über den Wert, die Entwicklung und die Struktur Ihres Vermögens informiert.
UNTERSTÜTZEN
Zeitliche Entlastung bietet unsere Dienstleistung der Dokumentenverwaltung, bei der wir Ihre private Korrespondenz sammeln, strukturiert aufbereiten, ablegen und Ihnen auf Wunsch elektronisch zur Verfügung stellen.
Immobilienbesitzer unterstützen wir mit der Erstellung von Nebenkostenabrechnungen zur Weiterleitung an deren Mieter.
Kontakt
Wir freuen uns auf Ihre Nachricht.
